Gostaria de tirar uma duvida:
Pra quem emite bolete registrado, qual a desvantagem em entregar ao cliente boleto Contra-Apresentação?
Estava entregando ao cliente com vencimento definido no boleto porém sempre que o cliente atrasa é obrigado a acessar o painel do cliente pra imprimir o boleto com vencimento atualizado e tem cliente que não sabe fazer e fica ligando pra pedir uma 2ª via atualizada.
Qual melhor solução nestes casos? Como vocês procedem?
Grato pelas dicas.
Respostas
ninguém teria uma sugestão? Como os amigos trabalha? qual correto boleto com vencimento definido ou contra-apresentação?
não funciona mais com boleto registrado.
pois é Israel também pensava assim mas ao gerar um boleto pra um cliente com contra apresentação o banco aceitou e passei a gerar pra todos os outros e estão pagando normalmente. só que não sei o que pode ocorrer a não ser o problema de bater lá no banco como boleto que vai dar divergencia no vencimento e gerar um tarifa.
Mas claro pretendo voltar a emitir com vencimento definido mas o que fazer nas questões a seguir:
* é preciso enviar remessa todos os dias ao banco pois mesmo que eu não faça nenhuma alteração de boletos o cliente ao imprimir um boleto via central de cliente o vencimento é alterado então tenho que enviar remessa todos os dias?
* no caso de cliente que foi cancelado o serviço por falta de pagamento, os boletos que estão registrados terão que ser deletados no mkauth e informado no banco via remessa, mas e se caso o cliente voltar como irei cobrar dele os boletos que ele deixou de pagar, como vou saber se foram deletados pra dar baixa no banco?
como os colegas estão trabalhando? daria pra me dar uma luz? fico grato pela ajuda.
israel rodrigues da silva disse:
faz um update Carlos e testa novamente amigo, acho que está normal...
Carlos Roberto Borges disse:
Oi Pedro, não sei se fui claro, vou dar um exemplo:
digamos que o cliente foi cancelado por falta de pagamento nos dois últimos boletos e nestes dois boletos teriam além da mensalidade outros valores como venda de equipamentos...
então ao passar o período de 60 dias o bradesco dá baixa nestes boletos e informa via retorno aí o mkauth processar esta informação dando baixa nos detalhes de boletos do cliente.
e aí passou um tempo e o cliente resolve reativar sua internet, e vou logo em detalhes do cliente pra ver se deixou algum débito em aberto, não constando nada só ativo e depois de um mês é que o cliente vai pagar apenas o uso da internet porém os dois boletos que deixou quando foi bloqueado não vai ser cobrado.
Tirei um print de um exemplo de um cliente que foi cancelado por não pagar, se observar recebi no arquivo de retorno (como se fosse um pagamento só que zerado ) a baixa do boleto que o cliente deixou de pagar.
e então caso ele solicite pra reativar não vou saber nem de que se trata aquele boleto que foi dado baixa veja:
seria necessário que o mkauth processasse esta informação de baixa vindo do banco por exceder o prazo de 60 dias, mas de forma diferente daqui o cliente realmente pagou.
ex: se realmente o boleto foi pago então ta tudo certo a forma que o mkauth faz.
mas no caso de ser um boleto que estava em aberto e o banco deu baixa seria necessário que ao ser processado pelo mkauth fosse colocado em destaque pra que saibamos que embora o boleto não exista no banco mas o cliente permanece em débito com o provedor e claro o boleto precisa manter seus dados como descrição, valores, vencimento, numero ...
* no caso de cliente que foi cancelado o serviço por falta de pagamento, os boletos que estão registrados terão que ser deletados no mkauth e informado no banco via remessa, mas e se caso o cliente voltar como irei cobrar dele os boletos que ele deixou de pagar, como vou saber se foram deletados pra dar baixa no banco?
Pedro Filho disse:
Correto. Tem quer dada a baixa do boleto mas não do título nesse caso.
pronto aconteceu agora ao receber o arquivo de retorno, observe como o mkauth tratou dois boletos que o cliente deixou de pagar:
Veja no arquivo de retorno que o banco enviou os boletos para dar baixa mas por conta do prazo máximo que o banco espera e não porque o cliente pagou. No exemplo abaixo são dois clientes diferentes.
observe abaixo o cliente está bloqueado e cancelado mas consta dois boletos em aberto e que um já foi até baixado na mesma situação e o mkauth agora vai dar baixa no outro, veja:
aí está após o processamento o mkauth deu baixa no boleto e o cliente ficou aparentemente sem débitos e ainda pior, caso ele apenas esteja bloqueado e não esteja cancelado, como está sem boletos em aberto ou a vencer simplesmente voltará a navegar de gratis até ser descoberto.
Pronto ao passar o período máximo sem pagar o banco dá baixa lá em seu banco de dados porém o mkauth não trata de forma correta e também da baixa no boleto. E assim deixando o cliente aparentemente livre de débitos com o provedor, vou até dizer que se caso o cliente estiver bloqueado por conta destes dois boletos, na hora que o mkauth der baixa o cliente sai da lista de bloqueado e vai usar nossa internet na boa até ser descoberto que não existe boletos pra ele.
Fico grato se corrigir esta falha Pedro.
Olá Pedro, me dá uma boa notícia.
Alguma solução Pedro? To tendo um monte de problemas com isso. Arruma um jeito do mkauth não dar baixa nestes débitos mas deixar em aberto nos detalhes do cliente devedor.